Alerta del Banco de España: el motivo por el que bloquean cuentas bancarias y tarjetas

El cliente podrá sufrir este bloqueo ante la ausencia de la documentación identificativa requerida. Según el Banco de España, la falta de algún documento imprescindible es motivo de proceder a bloquear una cuenta, siempre y cuando se notifique de ello al cliente de manera previa.

La normativa que persigue el fraude fiscal obliga a los bancos a solicitar la documentación que considere necesaria para identificación y seguimiento del titular de la cuenta y de sus operaciones, por lo que si el titular no atiende la petición, el bloqueo de la cuenta se considera justificado.

Otro motivo para bloquear una cuenta puede llegar a ser la existencia de discrepancias entre los cotitulares de la misma sobre su continuidad. Si los titulares aportan instrucciones contradictorias al banco, la entidad deberá tomar una postura neutral, llegando a bloquear la cuenta si no se produce ningún acuerdo entre ellos. A menudo, una decisión judicial acaba resolviendo el conflicto.

El banco también puede cancelar tarjetas bancarias si lo considera necesario. Así lo reza la Ley 7/1998, de 13 de abril, sobre Condiciones Generales de Contratación. Algunos motivos por los que la entidad puede proceder a bloquear una tarjeta son el fallecimiento del titular o la modificación de su capacidad civil mediante una causa justificada, el incumplimiento de las obligaciones asumidas por el titular en el contrato o la alteración notoria de su solvencia, liquidez o rentabilidad.