El Banco de España aclara cuándo debes identificarte para pagar en efectivo

Esta cantidad límite para los pagos en efectivo se sitúa en los 1.000 euros. A partir de ahí los pagos deben realizarse mediante transferencias bancarias que faciliten el seguimiento a Hacienda para evitar movimientos sospechosos y el blanqueo de dinero. Y quienes no respetan ese límite pueden recibir una importante multa por parte de la Agencia Tributaria.

Es por ello que desde Hacienda vigilan con especial atención las transacciones que se realizan con dinero en efectivo, que son las más difíciles de rastrear y que tradicionalmente están ligadas a la economía sumergida. Y las entidades bancarias que operan en España ejercen también como vigilantes para ayudar a la Agencia Tributaria: tienen la obligación de comunicar todos los movimientos de dinero que sobrepasen una determinada cantidad o que sean sospechosos.

Con la misión de aclarar todas las operaciones bajo sospecha, los bancos pueden obligarte a identificarte al realizar una operación para que así pueda quedar registro de ello. De hecho, el Banco de España recoge tres casos en los que es necesario pedir identificación al realizar pagos en efectivo:

• Cuando se entrega dinero para abrir depósitos, cuentas, realizar transferencias bancarias u ordenar el pago de cheques.

• Cuando se realicen operaciones superiores a 1.000 euros con dinero en efectivo.

• Cuando el importe sea igual o superior a 10.000 euros en caso de entrada/salida del territorio nacional o en casos de 100.000 euros en territorio nacional.