Aviso del Banco Sabadell por el peligro de las transferencias mula

Las transferencias son una de las modalidades de envío de dinero más comunes entre los usuarios. En general son operaciones absolutamente seguras, no obstante, recientemente Banco Sabadell ha lanzado una alerta a sus usuarios por conductas ilegales que involucran esta actividad. Se trata de un tipo de transferencias sobre las que personas inescrupulosas se están aprovechando para blanquear dinero.

La práctica conocida como transferencias «mula» consisten en que los estafadores, reclutan personas, a través de redes sociales o correos electrónicos. La idea es que los implicados realicen pagos a terceros y posteriormente cobren una comisión por la acción realizada. Lo que no saben los usuarios es que este tipo de traspaso de dinero se lleva a cabo para blanquear dinero y evadir impuestos. Por lo tanto, los implicados estarían incurriendo en una práctica ilegal o delito que se puede sancionar.

La entidad ha lanzado la alerta a través de sus redes sociales para llamar la atención de la ciudadanía. El llamado es a que eviten caer en ofrecimientos de personas sospechosas que piden transferencias en efectivo o por internet a cambio de una comisión. De acuerdo con Sabadell: ««Si te piden hacer una transferencia desde tu cuenta bancaria a cambio de dinero, estarás haciendo de mula de dinero».

Recordemos que, en España, la ley contra delitos fiscales, blanqueo de capitales y financiación al terrorismo es bastante severa. Además, las entidades financieras están obligadas a reportar a Hacienda cualquier tipo de actividades dudosas en cuanto al movimiento de capitales. Así que las sanciones pueden ser bastante serias. Por lo tanto, conviene cuestionar cualquier ofrecimiento de dinero fácil a través de este tipo de actividades y evitar colaborar con delincuentes.

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