Avisod e Hacienda por el dinero máximo que se puede enviar por transferencia en el banco

Según recoge la ley 7/2012 de la normativa tributaria, el límite para transferir dinero sin declararlo se fija en 10.000 euros. Este máximo se aplica también para otras operaciones como retirada de dinero en cajeros, mediante la banca 'online' o con el móvil. En cuanto a los ingresos, la cantidad máxima desciende y Hacienda podrá investigar los cobros a partir de 3.000 euros. El usuario debe ser consciente de que la transacción queda registrada automáticamente en el banco.

En cuanto a los préstamos, este no deberá superar los 6.000 euros, o de lo contrario se tendrá que notificar a la Agencia Tributaria. También se notificarán en todos los casos los pagos y cobros en efectivo de más de 3.000 euros, o aquellos en los que se pague con billetes de 500 euros.

Para evitar la sanción es necesario declarar estas transferencias, para lo que habrá que presentar un formulario a la Agencia Tributaria, ya sea en una de sus oficinas o por Internet. Será necesario rellenar el modelo S1 y aportar documentación tanto de la perosna que realiza la transferencia como de quien recibirá el dinero, así como justificar la finalidad del envío de dinero.