Los movimientos de dinero en efectivo que Hacienda obliga a declarar

En España no se puede pagar en efectivo operaciones que sean iguales o superiores a 1.000 euros si alguna de las partes actúa como empresario. El límite se eleva a los 10.000 euros si quien realiza el pago no cuenta con domicilio fiscal en España y no actúa como profesional.

Por otro lado, las entidades bancarias están obligadas a informar de cualquier ingreso o retirada de dinero que implique la utilización de billetes de 500 euros.

Los bancos también deben informar de ingresos o cobros en el banco que superen los 3.000 euros, aunque no sea en efectivo. Si la operación no está justificada, se podría considerar ganancia patrimonial no justificada a juicio de la Agencia Tributaria.

En el caso de realizar ingresos periódicos en el banco, independientemente del importe, la Agencia Tributaria te puede investigar para aclarar si se está produciendo una operación de blanqueo de dinero, poco a poco.

A esto hay que unir que los bancos deben informar también a la Agencia Tributaria de toda operación que supere los 10.000 euros, bien sean ingresos, retiradas de cajeros y transferencias. Los movimientos relacionados con préstamos superiores a 6.000 euros también tienen que ser informados.