La multa de Hacienda por ingresar más dinero en efectivo en el banco del permitido

¿Cuál es el dinero máximo que se puede enviar legalmente por Bizum? ¿Y el límite de dinero que Hacienda fija para las transferencias entre personas o empresas? Son acciones que muchos ciudadanos realizan a diario y por las que hay que tener cuidado para evitar una multa de la Agencia Tributaria?

Hacienda, que ha desvelado el dinero que hay que pagar por la venta de una casa, deja claro dónde está el límite. Ingresar 50, 100 o 200 euros es algo habitual y no suele haber dudas sobre si se puede o no. Otra cosa diferente es cuando la cantidad de dinero supera, por ejemplo, los 1.000 euros. ¿Hay que justificar los ingresos? ¿A partir de que cantidad?

El objetivo de la Agencia Tributaria no es otro que el de hacer frente a la economía sumergida, la Agencia Tributaria regula determinados movimientos de dinero en efectivo. En este sentido, este organismo público puede pedir información y solicitar un justificante para ingresos superiores a los 3.000 euros. Si no pudiera justificarse, Hacienda podría recurrir a incluirlo dentro del cobro del IRPF o aplicar sanciones de hasta el 150% de la cuota íntegra resultante en el IRPF correspondiente a dicha ganancia.

El Gobierno aprobó a finales de 2020 una nueva normativa para hacer frente a los fraudes y limitó los pagos en efectivo. De esta manera, la Ley 11/2021, de 9 de julio, regula que la cantidad máxima para pagar algo en metálico es de 1.000 euros. Si se quiere adquirir un producto o servicio por un valor superior, el cliente deberá utilizar otro medio de pago electrónico.

Por tanto, lo mejor es no superar estas cantidades para evitar una posible multa de Hacienda y consultar con un asesor a la hora de tener que realizar transacciones de cantidades más elevadas.

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